银行问该怎么办？记住这三个“通用技术”以使

“有关客户管理尽职调查的法规及其对金融机构的身份信息”清楚地表明，银行只是验证交易的合法性，而不是其目标的合理性。但实际上，收银员向客户询问“大”或“可疑”的收入和费用。这些由法律保留给银行。金钱的使用与您的隐私有关。当被问及他们的目的时，有些人认为他们被怀疑侵犯了自己的隐私。因此，当您面对银行时，为什么要提取钱？我该如何处理这种情况？专家建议，学习三个关键点不仅可以帮助您在没有问题的情况下赚钱，而不会透露您的隐私。 .01银行为什么要问他们退休的目的？ 1。根据国际法院的标准执行针对洗钱的国家义务：有必要加强对“非经济或法律”的监视“交易。《针对中国洗钱法》第20条确定，银行必须监控大型或可疑的交易。然后，一般而言，如果需要一次撤回超过50,000元人民币，则银行必须向中央银行的洗钱系统进行洗钱，但报告的内容仅包括上一年的使用量，而不得撤销了2.3亿美元的竞争。其客户的惩罚基础不是“非验证的资金来源”，而是“非验证融资的来源”。 2。内部风险管理指标银行在询问其目的并防止风险（例如洗钱和欺诈）时确定交易的合理性。它的主体研究是为了保护用户的合法权利和利益，并防止资金逃离。但是，根据“隐私法”，不允许银行收集Exc本质上的信息，客户可以拒绝提供与风险管理无关的详细信息。此外，必须对员工进行评估。 ATM必须每月完成20-30个“交易背景记录”，因此收银员说：“撤回100,000的目的是什么？”我问。目的。 3。近年来，覆盖存款的存款开发方法增加了居民省钱的愿望，但是一些银行对存款损失感到担忧，居民的居民大大减少了。为了吸引存款，一些银行可以诱使客户撤回现金。正常的技巧陷阱：建立的恐怖：“大量撤退需要保留。”实际上，移动只是延迟资金并允许其允许的一种方式。这也是一个虚假的存款（法律规定，如果超过50,000元，只需要预订）。 .02谁想知道退休。 ”关于管理大型和（2018年）和其他相关法规，以下情况，银行必须就付款的目的进行咨询，并向优秀部门提交报告的目的。个人或个人现金在同一天转移了50,000元或更多的情况。在牢房中转移资金，其他个人和商业银行账户之间的其他元素，或者在同一货币中累积了200万人或外币，一项独特的人是200万人，以及2.200亿个独特的企业。公司，另一个组织，一个单个工业银行帐户，或外币，总计超过500,000元或超过100,000美元，这是一项自然人，是一个自然的人，是一个交易或交叉交易，具有相等的累计价值，以识别同一天的合法性超过10,000美元。民法中的HTS：自然人享有隐私权，组织和个人不能监视或传播其他人的个人信息。限制限制对洗钱法对洗钱的法律的限制：金融机构不应收集与风险管理无关的客户信息。禁止中国银行和保险法规委员会“对服务的优化发表意见”：银行不会通过“客户理解”来干扰正常交易。 .04记住这三个“通用技术”。 1。标准响应模板：“根据《商业银行法》第29条，银行是我存款的特定目的。您无权询问它。我的贸易是合法的。立即管理。”这句话不仅强调了您的权利，而且还允许其他各方知道您清楚相关的法律法规。 2。高级响应strAtegy 1：收银员坚持说：“我对资金的使用并不违反《反筹款法》第3条。”如果您继续，请提供书面法律依据。否则，监管法规“可能仅是民族和证据，但也提供书面法律基础。“理性”的产出空间以及方案2：ret andlingBanking。“此祈祷允许银行知道您知道“例行公事”，并让您知道您正在使用法律武器来保护自己的权利和利益。如果我继续干预，则此对话记录将被用作投诉的证据。” .05最担心的投诉的三个主要渠道。第1频道。网站上的投诉：您可以要求分支机构的总统开会。根据《商业银行法》第73条，银行无理地罚款50,000至500,000元。完整的电话投诉：致电中国银行和12378年保险法规的直线提供工作编号，时间和对话内容的任务。您通常会在3天内收到评论。在线报告：中央银行的平台12363可以加载注册的证据，而银行更害怕留下痕迹的证据。 2。标准的心理心理损失：银行困难造成的Quare，可以根据《消费者权利保护法》第51条对500-1,000元人民币造成。工作损失：银行延迟使您可以每天薪水三次（但您必须提供就业合同和援助记录）。 银行可以控制风险，但不能侵犯其隐私。如果您发现任何疑问，请冷静地采取措施。如有必要，请更换出口并与他们一起尝试或要求老板见面。面对不合理的要求，请使用法律武器来维持证据并保护自己。 声明：就个人而言，这只是一个特别参考：本文已由NetAl，NetEase，Nete的作者收取和发表ASE平台，仅表示作者的意见。 Notease仅提供信息启动平台。 请注意：以前的内容（包括有焦点或视频的视频）已收取并发布给社交媒体平台NetEase Hao的用户，仅提供信息存储服务。